Карты и дорожные чеки American Express в России (2022)

American Express – это одна из самых старых платежных систем в мире. Вопреки расхожему мнению, что карты American Express работают лишь в Америке, деятельность компании распространяется на весь мир. В России карты Американ Экспресс можно получить в двух банках, а дорожные чеки American Express можно купить в большем количестве банков. Название компании часто сокращают до «AmEx», но как бы ни называли компанию, большинство россиян очень мало знают о ней и ее продуктах.

Карты и дорожные чеки American Express в России (1)

История American Express

Дата основания компании – 1850-ый год. Изначально компания не была связана с картами, а занималась доставкой грузов. Финансовая деятельность началась лишь в 1891-ом голу, именно в этом году был выпущен первый истории дорожный чек. Любопытный факт, что в России компания появилась также в конце 19-ого века, в 1887-ом году. Она позволяла перевести деньги из Российской Империи за рубеж.

Первая карта была выпущена 01.10.1958. В рамках рекламной компании ее вручили знаменитому певцу – Элвису Пресли. Эта карта была сделана из картона, как и остальные карты в самом начале. Карты из пластика появились на несколько месяцев позже. Массовый выпуск карт был налажен в 1959-ом году и именно с этого момента свое начало берет современная деятельность компании.

Бренд «American Express» считается одни из самых дорогих брендов в мире, наравне с брендом «Apple» и «Google». Стоимость компании оценивается примерно в 45 млрд $.

American Express в России

Американ Экспресс появилась в России еще во времена Империи, в 1887-ом году. Именно в этом году в Российской Империи открылся офис компании, который позволял совершать денежные переводы. В СССР первый офис Американ Экспресс появился в 1957-ом году. 12 лет компания занималась лишь дорожными чеками, лишь в конце 60-ых карты в стране начали работать карты. Это касалось лишь иностранных карт. Первые карты для советских граждан начали выдавать лишь в 1989-ом году.

Современная история компании тесно связана с банком «Русский Стандарт». Именно этот банк стал первым и главным партнером AmEx в России. Вы можете получить карту Американ Экспресс лишь в двух российских банках:

  • Русский Стандарт;
  • Уралсиб;

Платежная система предлагает не только карты, но и чеки. Приобрести дорожные чеки AmEx можно в большем количестве банков. Например, вы можете купить чеки в Сбербанке или Райффайзенбанке. Банкоматы Сбербанка (не все) также позволяют снять деньги с карт AmEx.

Читайте также: Самый выгодный вклад банка Санкт-Петербург - Лучший вариант на сегодня

Проблема карт American Express – малое количество торговых точек, где вы можете расплатиться своей картой. Понять, где можно расплатиться American Express, очень просто – если на терминале есть логотип компании, то вы можете платить своей картой. Если же вы хотите заранее узнать, в каком магазине вы сможете оплатить покупки картой, то рекомендуем использовать официальный сервис American Express. Там вы найдете все торговые точки, где принимают карты Американ Экспресс в России.

(Video) Дорожные чеки - исчезнувший финансовый инструмент

Главный офис компании расположен в Нью-Йорке. В России компания имеет два представительства: в Москве – Ордынка Б. ул., д.40, и в Санкт-Петербурге – Морская М. ул., д.23. Для связи можно использовать официальный сайт или телефон 8 800 200-94-49.

Дорожные чеки

К банковским картам в России привыкли уже давно, но дорожные чеки являются диковинкой. Опросы показали, что лишь 6,5% россиян знают про дорожные чеки, а еще меньше людей знает, как ими пользоваться. И это при том, что дорожные чеки – это один из самых безопасных платежных инструментов.

Карты и дорожные чеки American Express в России (2)

Дорожные чеки часто называют «тревел чеками», что полностью раскрывает их предназначение. Если вы отправляетесь в другую страну и хотите иметь с собой «наличные деньги», то дорожные чеки – это самый безопасный выбор. Банковская карта – это удобно, но, как и с любой технологической вещью, с картой может произойти сбой. Дорожный чек у вас есть в физическом виде, и вы всегда можете обменять его на наличные деньги.

Вы можете купить дорожные чеки American Express, например, в Райффайзенбанке или в банке Русский Стандарт. Чеки доступны в различных валютах, но в России самые популярные валюты чеков – евро и доллары США.

Вы можете использовать как рубли, так и валюту, чтобы купить чек. Как правило, вы отдадите 0,5% от номинала чека в виде комиссии. Некоторые банки устанавливают минимальный лимит комиссии – 10 долларов. Один из самых выгодных банков для покупки чеков – Русский Стандарт.

Дорожные чеки – это удобный инструмент для путешествий. Еще на Родине вы покупаете дорожный чек, а затем в другой стране вы можете обменять его на наличные. Плюс чека в том, что его практически невозможно украсть. Обменять чек на деньги – это может сделать лишь владелец чека. Если вы хотите обналичить чек, то вам нужно обратиться в одну из более чем 100 тысяч точек по всему миру.

Читайте также: Партнеры Тинькофф банка - где не нужно платить за снятие наличных с банкомата

Как правило, с чеками AmEx работают банки, а также обменные пункты. Если валюта страны, где вы обмениваете чек на деньги, отличается от валюты чека, то вы можете получить наличные в местной валюте. Некоторые обменные пункты предлагают курс обмена для чеков лучше, нежели для обмена наличной валюты.

В России чеки мало распространены, так как по нашему законодательству, чеки можно только обменять на наличные деньги, но ими нельзя расплачиваться. Исключением являются только магазины Duty Free в зоне беспошлинной торговли в аэропорту. В Америке вы можете не только обменять чеки на наличные деньги, но и расплатиться ими, как настоящей валютой.

(Video) Как обналичить дорожные чеки / Як перевести в готівку дорожні чеки в 2022 році?

Виды карт

Дорожные чеки – это не единственная деятельность AmEx, также существуют банковские карты. Рассмотрим виды карт American Express на примере предложения от Русского Стандарта.

American Express CardGold CardThe Platinum Card
Стоимость (год)1500 ₽4500 ₽15 000 ₽
Карта с чипомНетДаДа
Интернет-банкДаДаДа
SMS уведомления50 ₽ в месяцБесплатноБесплатно
Кредитный лимитДо 299 000До 750 000Индивидуальный
Годовая ставка по кредиту37,9%29%20-24%
Страховое покрытиеДо 150 000 $До 250 000 $До 500 000 $
Программа защиты покупокДо 750 $До 1000 $До 1500 $

American Express Card – это самые начальные и самые доступные карты. Плюс этих карт в том, что они не отличаются от премиальных карт по своей бонусной программе. Абсолютно на всех картах вы получите 1 балл за каждые потраченные 30 рублей. Бонусные балы можно обменивать на вознаграждения, например, на авиабилеты. Также все карты оснащены технологией 3D-Secure, что делает покупки в сети более безопасными.

Карты и дорожные чеки American Express в России (3)

Карты American Express являются комбинированным продуктом и включают в себя туристическую страховку. Главные отличия премиальных карт от начальных – повышенные страховые лимиты и лучшие кредитные условия. Все карты обладают одинаковым льготным периодом кредитования – 55 дней. Отличается лишь процентная ставка и кредитный лимит. Банк устанавливает кредитный лимит для каждого клиента индивидуально, и он может быть существенно ниже, чем максимальная сумма.

Читайте также: Вклады Совкомбанка - подробные условия и калькулятор

Страховое возмещение отличается не только суммой, но страховыми случаями, которые покрываются. Карты Gold и Platinum позволяют получить не только медицинскую помощь, но и компенсацию за задержку рейса или из-за досрочного возвращения из путешествия.

Владельцы самой премиальной карты могут рассчитывать на сервис Platinum Concierge. Это специальная бесплатная служба, которая существует для выполнения любых запросов клиентов. Например, работники банка могут помочь оформить авиабилеты или трансфер. Благодаря платиновой карте вы получаете удаленного личного помощника.

Преимущества и недостатки

Дорожные чеки – это очень удобный, а самое главное – безопасный, инструмент. Использовать чеки внутри России – это не лучшая затея. Система крайне слабо распространена, а купить чеки можно не во всех банках. Чеки очень выручают в случаях поездок за рубеж.

Главный партнер American Express в России – банк Русский Стандарт, не отличается развитой сетью банков и банкоматов. Поэтому могут возникнуть трудности с получением карты, если в вашем городе просто нет этого банка. Хорошо, что недавно к системе подключился банк Уралсиб, это несколько улучшило ситуацию. Но ситуация с оплатой картой в России меняется крайне медленно. Никогда нельзя знать наверняка, что в новом для вас месте смогут принять вашу карту.

Карты American Express – это выбор для тех, кто часто ездит за рубеж. Идеальная страна для использования этой карты – США. В Европе вы также можете столкнуться с проблемами, что карта не принимается к оплате. Зато с дорожными чеками проблем в Европе нет. Путешественники оценят страховку, включенную в карту. Минус страховки в том, что не все консульства принимают ее для визы. Так что вам иногда придется докупать отдельную страховку.

(Video) США 1751: карты каких систем больше в обиходе: Visa, Master Card или American Express?

Карты и дорожные чеки American Express в России (4)

Как вариант, вы можете рассмотреть кобрендовые карты. Например, карту Aeroflot American Express. Покупки по такой карте позволяют накапливать мили и затем обменивать их на бесплатные билеты или повышение класса обслуживания. Есть кобрендинговые карты с МТС, British Airways, а также некоторыми другими компаниями.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Об авторе

(Video) дорожные чеки амер экспр

Бесполезно

7

Занятно

Помогло

6

(Video) American Express Стоимостной анализ

FAQs

Где принимают дорожные чеки Американ Экспресс? ›

В России использовать чеки в качестве оплаты товаров или услуг запрещено на уровне законодательства. На территории РФ продаются только дорожные чеки American Express. Приобрести их можно в кредитных организациях, сотрудничающих с этой компанией, например в Райффайзенбанке.

Где можно обналичить дорожные чеки? ›

Их можно приобрести в большинстве отделений московских банков. Чеки этих платежных систем можно обналичить за рубежом в отделении практически любого банка, при этом наличные вы получите немедленно. При покупке дорожных чеков, а в некоторых странах — при предъявлении чеков к оплате, с Вас будет удержана комиссия.

Нужно ли декларировать дорожные чеки? ›

А единовременно вывозимые наличные денежные средства или дорожные чеки на общую сумму свыше 10 тыс. долларов подлежат таможенному декларированию в письменной форме. В отличие от наличных, денежные средства, находящиеся на счете банковской карты, при выезде за границу декларации не подлежат.

Как обналичить чек американского банка в России? ›

Обналичить можно только денежный банковский чек. Расчетные (кроссированные) дают право только на перевод средств со счета на счет. В этом случае вы имеете право снять деньги со своего счета. Обналичить чеки в России проблематично, если счет чекодателя находится в зарубежном банке.

Что такое дорожные чеки и как ими пользоваться? ›

Дорожные чеки, также называемые трэвел чеки (англ. traveler's cheque) – это платежный документ, представляющий собой денежное обязательство эмитента выплатить обозначенную в чеке сумму владельцу — конкретному физическому лицу, образец подписи которого поставлен на чек в момент продажи.

Как получить дорожные чеки? ›

Чтобы купить дорожные чеки, нужно обратиться в любой банк, который их продает. При себе нужно иметь паспорт, лучше заграничный. В банке составят договор о покупке чека, который нужно обязательно (!) сохранить, причем лучше держать его в дальнейшем отдельно от самих чеков, чтобы в случае пропажи договор остался при вас.

Для чего нужен American Express? ›

American Express (AmEx) – крупнейшая американская многопрофильная компания. Оказывает услуги в сфере туризма, выпускает и обслуживает карточные продукты и дорожные чеки. Была основана в 1850 году в штате Нью-Йорк, США, изначально действовала как служба доставки ценных грузов.

Как снять деньги с чека? ›

Сделайте депозит чека в банкомате вашего банка.

Это еще один способ обналичивания чеков. При использовании банкомата для обналичивания чека, средства будут автоматически перечислены на ваш банковский счет. Стоит иметь в виду, что такая операция может занять до трех рабочих дней.

Как получить карту American Express? ›

Чтобы оформить карту AmEx, достаточно обратиться в банк «Русский Стандарт». Можно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Кроме кредитных и дебетовых классических карт AmEx, в банке разработали целую линейку разных кредиток, каждая из которых имеет свои преимущества.

Какие банки работают с чеками? ›

Именно таким образом владелец счета заявляет о своем желании выплатить определенную сумму подателю чека.
...
В списке банков, которые готовы принять чек к оплате, пользователями обычно упоминаются:
  • ВТБ24. ...
  • Юникредит. ...
  • Ситибанк. ...
  • Сбербанк.
Aug 16, 2019

Можно ли расплатиться чеком? ›

После открытия счета взамен внесенной суммы в банке выдадут чек или чековую книжку, которая представляет из себя набор чеков. Чековая книжка является лимитированной, то есть производить платежи можно только в пределах остатка на чековом счете.

Как работают банковские чеки? ›

Чек, как и платежное поручение, оформляется плательщиком, но, в отличие от расчетов платежным поручением, чек передается чекодателем, минуя банк, непосредственно получателю платежа, который и предъявляет чек в банк для оплаты.

Чем грозит декларирование валюты? ›

За несоблюдение требования обязательного письменного таможенного декларирования наличных денежных средств и инструмнтов в сумме свыше 10 тыс. долл. США предусмотрена административная ответственость по ст 16.4 КоАП РФ, а также уголовная ответственность по ст. 200.1 УК РФ.

Сколько наличных денег можно иметь при себе? ›

На внутренних перелетах не установлен лимит провоза наличных денег. Если вы везете с собой крупную сумму, то контролируйте вес своего багажа. Ограничение для ручной клади – 8-10 кг.

Сколько денег можно вывозить из России без декларации 2022? ›

Временные ограничения на вывоз

Со 2 марта 2022 года по указу президента РФ действует временный запрет на вывоз наличных денег или денежных инструментов, если их размер превышает эквивалент в 10 тыс. долларов. Расчет суммы происходит по официальному курсу ЦБ, который установлен на дату вывоза.

Где обналичить чеки Американ Экспресс в Минске? ›

  • Альфа-Банк
  • Банк БелВЭБпартнер
  • Банк ВТБ (Беларусь)
  • Банк Дабрабыт
  • Банк Решение
  • Белагропромбанк
  • Беларусбанк
  • Белгазпромбанк
Mar 22, 2021

Где купить дорожные чеки в Украине? ›

Чтобы купить дорожные чеки, нужно обратиться в любой банк, который их продает. При себе нужно иметь паспорт, лучше заграничный. В банке составят договор о покупке чека, который нужно обязательно (!)

Можно ли обналичить американский чек в Украине? ›

Обналичить чек в Украине кроме вас не сможет никто, ведь для этого требуется не только паспорт, но и личная подпись, так что в случае задержки не стоит переживать. Просто закажите повторную отправку чека, и старый будет автоматически аннулирован, где бы он ни находился.

Что означает слово Чеек? ›

Чек — от английского Check — Проверить. В таких видео пользователи что-нибудь проверяют и показывают на камеру: есть «чеки» косметичек, гардероба и даже, например, парней из класса.

Как обеспечивается защита дорожных чеков от мошенников? ›

Аналог денег или иных ценных бумаг, обязательство банка по выплате указанной на бланке суммы. Дорожный чек имеет надежную систему защиты от кражи и мошенничества, так как «активируется» только подписью владельца.

Где обналичить чеки Американ Экспресс в Минске? ›

  • Альфа-Банк
  • Банк БелВЭБпартнер
  • Банк ВТБ (Беларусь)
  • Банк Дабрабыт
  • Банк Решение
  • Белагропромбанк
  • Беларусбанк
  • Белгазпромбанк
Mar 22, 2021

Где купить дорожные чеки в Украине? ›

Чтобы купить дорожные чеки, нужно обратиться в любой банк, который их продает. При себе нужно иметь паспорт, лучше заграничный. В банке составят договор о покупке чека, который нужно обязательно (!)

Как получить карту American Express? ›

Чтобы оформить карту AmEx, достаточно обратиться в банк «Русский Стандарт». Можно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Кроме кредитных и дебетовых классических карт AmEx, в банке разработали целую линейку разных кредиток, каждая из которых имеет свои преимущества.

Что такое покупка дорожных чеков? ›

Дорожный чек (англ. traveler's cheque) — платёжный документ, представляющий собой денежное обязательство эмитента выплатить обозначенную в чеке сумму владельцу — конкретному физическому лицу, образец подписи которого поставлен на чек в момент продажи.

Можно ли обналичить американский чек в Украине? ›

Обналичить чек в Украине кроме вас не сможет никто, ведь для этого требуется не только паспорт, но и личная подпись, так что в случае задержки не стоит переживать. Просто закажите повторную отправку чека, и старый будет автоматически аннулирован, где бы он ни находился.

Для чего нужен American Express? ›

American Express (AmEx) – крупнейшая американская многопрофильная компания. Оказывает услуги в сфере туризма, выпускает и обслуживает карточные продукты и дорожные чеки. Была основана в 1850 году в штате Нью-Йорк, США, изначально действовала как служба доставки ценных грузов.

Как снять деньги с чека? ›

Сделайте депозит чека в банкомате вашего банка.

Это еще один способ обналичивания чеков. При использовании банкомата для обналичивания чека, средства будут автоматически перечислены на ваш банковский счет. Стоит иметь в виду, что такая операция может занять до трех рабочих дней.

Как оформить карту UnionPay в России? ›

Заявку на карту можно оформить только через сайт банка, срок выдачи карты — через две недели после подачи заявки в выбранном отделении. В связи с большим количеством заявок по выпуску карт платежной системы UnionPay карты выпускаются неименными, говорится на сайте банка.

В чем преимущества карты Американ Экспресс? ›

Карты American Express: выгодные преимущества

Если вы оплачиваете поездку с помощью карты American Express, то автоматически получаете страховку. В путешествии вы застрахованы на сумму от 20000 до 500000 долларов.

Что такое карта American Express? ›

Карта American Express — это эксклюзивные преимущества и международный уровень обслуживания. Она предоставляет гибкость в расходах и финансовую свободу в любой точке мира. Сейчас продуктовая линейка карт American Express Банка Русский Стандарт разнообразна.

Videos

1. 380. ОБЗОР КАРТЫ BLUE ОТ AMERICAN EXPRESS БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ. Обзоры Айфираз Aifiraz reviews
(Айфираз Зарифуллин)
2. Деньги, чеки, банковские карты для самостоятельного путешествия в США. Хитрости, тонкости, нюансы
(Trip Tramp Travel)
3. American Express остановил операции в России
(Новости сегодня)
4. American Express прекратила сотрудничество с банками России
(New Era | Новости Фондовой Биржи)
5. Банковские чеки, как один из популярных способ оплаты в США
(Misha)
6. Дорожные чеки как средство зашиты
(Доходное место)

Top Articles

You might also like

Latest Posts

Article information

Author: Aron Pacocha

Last Updated: 10/10/2022

Views: 6321

Rating: 4.8 / 5 (68 voted)

Reviews: 83% of readers found this page helpful

Author information

Name: Aron Pacocha

Birthday: 1999-08-12

Address: 3808 Moen Corner, Gorczanyport, FL 67364-2074

Phone: +393457723392

Job: Retail Consultant

Hobby: Jewelry making, Cooking, Gaming, Reading, Juggling, Cabaret, Origami

Introduction: My name is Aron Pacocha, I am a happy, tasty, innocent, proud, talented, courageous, magnificent person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.